În România, autoritățile pun din ce în ce mai mult acent pe limitarea plăților în numerar, având în vedere nivelul ridicat al evaziuni fiscale. Prin urmare, se încurajează utilizarea cardurilor pentru plăți, însă există și persoane care preferă să scoată bani cash din bancomat din cauza reticenței față de tranzacțile electronice.
Mulți nu știu însă că, în cazul în care o persoană depășește o anumită sumă de bani, Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) poate interveni și iniția un control al sursei fondurilor. Dacă nu se poate justifica proveniența sumelor retrase de la ATM, Fiscul poate confisca până la 70% din acei bani.
Băncile din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de la bancomat, care variază între 3.0 și 5.0 de lei. Dacă ai nevoie de sume mai mari, poți solicita majorarea limitei prin aplicația bănci, la sucursală sau prin cal center.
Însă, în momentul în care retragi peste 1.0 de euro (echivalentul a 5.0 de lei), ANAF poate începe verificări pentru a preveni fraudele fiscale. Deși nu există o limită fixă impusă de Fisc, orice sumă de 1.0 de euro sau mai mult va atrage atenția autorităților. În astfel de cazuri, băncile sunt obligate să verifice identitatea clientului și să raporteze detaliile tranzacției.
Dacă retragi mai mult de 3.0 de euro, Agenția Națională de Administrare Fiscală ar putea declanșa o anchetă. De acea, băncile recomandă să ceri un document justificativ pentru astfel de retrageri, act ce poate fi folosit în fața autorităților fiscale dacă este necesar.
